Les 20 plus grandes escroqueries de tous les temps

Le PDG Bernard Ebbers a transformé une minuscule compagnie de téléphone du Mississippi en deuxième fournisseur de services longue distance des États-Unis. WorldCom a fait passer 3,8 milliards de dollars de dépenses quotidiennes pour des achats d’équipement afin de faire croire à une augmentation des bénéfices. Lorsque les enquêteurs s’en sont aperçus en 2002, la faillite est devenue la plus importante de l’histoire des États-Unis.

Frank Abagnale ne se contentait pas de falsifier des chèques, il prenait de fausses identités. Les compagnies aériennes, les hôpitaux et les cabinets d’avocats ont tous cru qu’il était un professionnel. La Pan Am lui a donné des ailes ; un hôpital l’a laissé l’assister. Sa charade juridique en Louisiane prétendait qu’il dirigeait des avocats. Pendant tout ce temps, le monde ignorait qu’un adolescent était à la tête de l’entreprise.

Le tchèque au franc-parler a convaincu six ferrailleurs que Paris voulait secrètement vendre la Tour Eiffel. La raison ? Les coûts d’entretien seraient trop élevés. Il a même empoché une grosse somme d’argent de la part d’André Poisson, qui pensait avoir remporté l’enchère. Le plus fou, c’est que Lustig est revenu un mois plus tard et a refait le même coup avec de nouvelles victimes.

Les fausses entreprises ont dissimulé 74 milliards de dollars de dettes tandis que les cadres supérieurs ont vendu pour 1,1 milliard de dollars d’actions de l’entreprise avant que tout ne s’effondre. Le scandale a entraîné la perte de milliers d’emplois et la destruction de centaines de millions de dollars d’épargne-retraite des travailleurs. Le PDG Jeffrey Skilling a été condamné à 24 ans de prison et le Congrès a été contraint d’adopter la loi Sarbanes-Oxley, qui prévoit des règles plus strictes en matière d’information financière.

Sorokin a convaincu certains des plus riches de Manhattan qu’elle disposait d’un fonds en fidéicommis de 70 millions de dollars en Allemagne. Elle a vécu dans des hôtels de luxe comme une héritière allemande pendant des mois sans payer de factures – les banques lui ont accordé des prêts de 100 000 dollars. Elle a même essayé d’obtenir 22 millions de dollars pour un club artistique privé. En fait, le jeu de la fausse héritière a fonctionné pendant près de quatre ans avant que la police ne la rattrape.

Le système de Ponzi reposait sur l’exploitation des écarts de change par le biais de coupons postaux internationaux. En théorie, cela fonctionnait : acheter à bas prix, vendre à prix élevé. Mais en pratique, le système ne pouvait pas supporter l’échelle qu’il prétendait gérer. Il a levé 15 millions de dollars rien qu’en 1920, et malheureusement, avec seulement 27 000 coupons en circulation, sa stratégie relevait de la pure fiction.

La chaîne d’hôpitaux de désintoxication a falsifié 2,7 milliards de dollars de bénéfices en sept ans pour impressionner les analystes de Wall Street. Finalement, cinq cadres financiers ont plaidé coupable d’avoir falsifié des documents financiers. Bien que le PDG Richard Scrushy ait été acquitté des principaux chefs d’accusation, il a été condamné plus tard pour des faits de corruption distincts et est devenu le premier patron à être inculpé en vertu des nouvelles lois de l’après-Enron.

McFarland avait promis un festival de musique « qui changerait la vie » aux Bahamas en utilisant des mannequins comme Kendall Jenner, et les billets coûtaient jusqu’à 100 000 dollars pour les packages VIP. Cependant, les invités ont trouvé des tentes d’aide aux sinistrés au lieu de villas de luxe, et des sandwichs au fromage ont remplacé les repas gastronomiques. McFarland a volé 26 millions de dollars à des investisseurs et a été condamné à six ans de prison.

Il n’a jamais effectué de transactions réelles – Madoff s’est contenté de créer de faux gains et d’utiliser l’argent des nouveaux arrivants pour payer ses clients de longue date. Finalement, la crise financière de 2008 a révélé les failles du système lorsque de nombreuses personnes ont demandé à récupérer leur argent. Il a avoué à ses propres fils, qui l’ont dénoncé, et Madoff a écopé de 150 ans de prison avant de décéder derrière les barreaux.

La chaîne de cafés chinoise a créé de fausses ventes d’une valeur de 2,2 milliards de yuans en 2019 pour concurrencer Starbucks. Cependant, ce sont les employés qui ont acheté des commandes et falsifié les relevés de trafic des clients. Le cours de l’action s’est effondré de 80 % lorsque la vérité a éclaté, effaçant plus de 4 milliards de dollars de valeur. Le PDG Jenny Qian et le directeur de l’exploitation Jian Liu ont également été licenciés sur-le-champ.

Le PDG Dennis Kozlowski et le directeur financier Mark Swartz ont volé 134 millions de dollars sous forme de fausses primes et de prêts personnels. Ils ont également dissimulé 430 millions de dollars aux actionnaires. Kozlowski a même organisé une fête d’anniversaire de 2 millions de dollars en Italie avec une sculpture de glace qui versait de la vodka. Finalement, lorsqu’ils ont été pris, les deux dirigeants ont été condamnés à des peines allant de 8 à 25 ans de prison.

La société Stratton Oakmont de Belfort a engagé plus de 1 000 courtiers pour vendre des actions sans valeur à des clients peu méfiants. Ils achetaient des actions bon marché, les vendaient à grand renfort de publicité, puis les revendaient à des prix records. La société a géré des émissions d’actions d’une valeur de plus d’un milliard de dollars, y compris l’introduction en bourse de Steve Madden. Belfort a été condamné à quatre ans de prison et a inspiré Le Loup de Wall Street.

La famille Rigas a fait de sa petite société de câblodistribution de Pennsylvanie le cinquième fournisseur de services de câblodistribution des États-Unis. Mais ensuite, le fondateur John Rigas et ses fils ont secrètement emprunté 2,3 milliards de dollars sur les fonds de l’entreprise à des fins personnelles. Ils ont acheté des appartements de luxe, des terrains de golf et l’équipe de hockey des Buffalo Sabres. John a finalement écopé de 15 ans de prison à l’âge de 80 ans.

Mme Holmes prétendait que ses machines Edison permettaient d’effectuer des centaines d’analyses sanguines à partir d’une seule goutte. Elle a levé 945 millions de dollars auprès d’investisseurs, dont Walgreens et Safeway. Mais en réalité, les machines fonctionnaient à peine et produisaient des résultats dangereusement inexacts. Les patients ont même reçu de fausses alertes au cancer et de faux diagnostics de VIH.

Condamné à 110 ans de prison, Allen Stanford a bâti sa fortune sur des mensonges. Sa pyramide de Ponzi de 7 milliards de dollars consistait à vendre de faux CD « sûrs » par l’intermédiaire d’une banque des Caraïbes, et plus de 18 000 investisseurs y ont souscrit. Leurs fonds ont alimenté son style de vie somptueux : avions privés, propriétés de luxe et même sponsoring de matchs de cricket internationaux. Mais il n’y avait aucun rendement réel, seulement de la tromperie.

La principale société allemande de traitement des paiements a réclamé 2,1 milliards de dollars en espèces qui n’ont jamais existé. Braun a créé de fausses transactions pour augmenter les recettes, et lorsque les auditeurs n’ont pas trouvé l’argent manquant, Wirecard s’est effondrée instantanément. Après l’éclatement de l’affaire, Braun a fini par être accusé de fraude.

Wasendorf a construit sa société de matières premières basée dans l’Iowa pendant 20 ans tout en dérobant secrètement 215 millions de dollars de fonds de clients. Il a falsifié des relevés bancaires et même créé de faux documents pour dissimuler le vol. Le système s’est effondré lorsque les autorités de régulation ont exigé des preuves des dépôts effectués par les clients, ce qui a conduit Wasendorf à tenter de se suicider avant d’avouer. Il a alors écopé de 50 ans de prison.

Phillip Bennett a été le cerveau de l’ascension et de la chute de Refco. La société a ébloui Wall Street et a même réussi son introduction en bourse, mais ce que les investisseurs ne savaient pas, c’est que Bennett avait dissimulé un trou de 800 millions de dollars dans les comptes, principalement lié à un prêt douteux de 430 millions de dollars. La dissimulation n’a pas duré. Lorsqu’il est remonté à la surface, les menottes ont fait de même.

Diplômée d’Oxford, Mme Ignatova a convaincu des investisseurs du monde entier que OneCoin était le prochain Bitcoin, levant 4 milliards de dollars auprès de 3,5 millions de victimes. Cependant, contrairement aux véritables crypto-monnaies, OneCoin n’existait que sur papier, sans technologie blockchain. Elle a disparu en 2017 et figure toujours sur la liste des personnes les plus recherchées par le FBI, avec une récompense de 5 millions de dollars pour toute information.

Tout a commencé par des promesses d’argent facile, avec des rendements de 20 % ou plus. En 1997, le système MMM de Sergei Mavrodi avait englouti 1,5 milliard de dollars auprès de 15 millions de personnes. Après l’effondrement, de nombreuses personnes se sont retrouvées ruinées. Mavrodi n’en a pas moins repris le flambeau à l’échelle mondiale, répétant ainsi l’histoire.